Ismael Buendía
MADRID, 5
Unicaja ha reportado un beneficio neto atribuido de 161 millones de euros en el primer trimestre de 2026, lo que representa un incremento del 1,4% en comparación con el mismo periodo del año anterior, según ha informado la entidad financiera al publicar sus cuentas trimestrales este martes.
Los ingresos totales (margen bruto) de Unicaja entre enero y marzo alcanzaron los 520 millones de euros, un 1% más que en el mismo periodo del año anterior. De esa cifra, los ingresos por intereses netos (margen de intereses) crecieron un 1,3%, alcanzando los 373 millones de euros.
Asimismo, los ingresos por comisiones netas se incrementaron en un 3,1%, hasta los 136 millones de euros. Sin embargo, el resultado de otras entidades mediante el método de participación se contrajo en un 12,9%, hasta los 19 millones de euros.
La entidad ha atribuido la mejora en el margen de intereses a la «intensa actividad» en fondos de inversión y en el negocio de seguros. La evolución de las comisiones responde al «cambio progresivo» en la composición de ingresos, con mayor peso en la gestión de patrimonios y seguros.
El banco plantea repartir entre sus accionistas el 95% del resultado atribuido, que incluirá un dividendo ordinario con un ‘payout’ del 70% y recompras de acciones o dividendos extraordinarios, que se estiman en un 25% adicional.
Respecto a los gastos, el banco reportó que los gastos de personal ascendieron a 145 millones de euros, un 2,5% más que el año anterior. Por otro lado, los costes de administración se situaron en 77 millones, un 8,5% más. El impacto de las amortizaciones se incrementó un 5%, alcanzando los 23 millones de euros, mientras que se destinaron 20 millones a provisiones, lo que representa un 9% menos en comparación con el mismo periodo del año anterior.
BALANCE Y SOLVENCIA
En cuanto al balance, a cierre del 31 de marzo de 2025, Unicaja contabilizaba activos valorados en 99.087 millones de euros, un 2,5% más que un año antes. De esta cifra, los préstamos y anticipos a la clientela a coste amortizado crecieron un 2%, hasta los 48.782 millones de euros.
Del total de la cartera crediticia, el volumen de préstamos de dudoso recobro se situó en 981 millones de euros, lo que representa una disminución del 20,3% en comparación con el año anterior. Como resultado, la ratio de morosidad se redujo en seis décimas, alcanzando el 2%.
Durante el primer trimestre, la nueva producción de crédito alcanzó los 2.845 millones de euros, lo que supone un incremento del 9,6%. De este total, 913 millones de euros corresponden a hipotecas de particulares, representando el 32% del total.
Además, Unicaja contabilizaba pasivos valorados en 92.042 millones de euros, un 2,4% más. De estos, los depósitos de clientes ascendieron a 76.929 millones de euros, un 1,2% menos en comparación con el año anterior.
Fuera de balance, a cierre de marzo, Unicaja registraba 16.901 millones de euros de clientes en fondos de inversión, un 17,2% más que el año anterior. Los fondos de pensiones acumulaban un patrimonio de 3.556 millones, un 2,3% menos, mientras que los seguros de ahorro se situaron en 3.829 millones, con un descenso del 2,9%. El resto del patrimonio gestionado por cuenta de clientes alcanzó los 1.615 millones, un 13,9% más que el año anterior.
En otras métricas de solvencia, el banco registró una ratio de capital CET1, el de mayor calidad, del 15,8% en su variante ‘fully loaded’, lo que representa un incremento de cuatro décimas. La ratio de capital total también mejoró en dos décimas, alcanzando el 19,6%. El retorno sobre capital (RoTE) fue del 9,6%, un décima menos, aunque al ajustarse por el exceso de capital, mejoró en dos décimas, hasta el 11,9%.
Durante el trimestre, el banco cerró 20 oficinas, dejándolo con un total de 925 sucursales, y aumentó su plantilla en 98 personas, alcanzando los 7.379 trabajadores.
